贸易型企业福音兴业银行开办套保拟交割仓单质押授信

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贸易型企业实现资金高效运转又添动力——近日，兴业银行以企业拟交割的上海期货交易所标准仓单作为质押担保，在上海落地国内首笔“套保拟交割标准仓单质押授信”业务。

“套保拟交割仓单业务”是由银行为企业融资支付交割货款，企业获得交割仓单后再质押给银行，同时配套期货端套保的短期融资产品。兴业银行借助集团旗下公司兴业期货创新地将该业务嵌入套保机制，要求融资申请人必须建立对应的空头套保头寸，降低信用风险和市场风险，相关质押率及放款效率也大大提高。

该项业务满足了贸易企业对资金周转效率较高的要求，其仓单质押率高达90%，一般为T+1放款、T+3解质（T为持有的多头头寸最后交易日），还款期限3天起，现货价格下跌也无须向银行追加保证金。而传统仓单质押融资业务质押率普遍在60%-70%，操作流程一般需3-14天，期限在3-6个月，当现货价值跌破95%，企业必须向银行追加保证金或偿还贷款。

在风险控制方面，标准仓单质押业务所涉及的期货套期保值头寸的建仓、锁仓、释放以及融资申请人期货保证金和期货仓单的锁定，均可在兴业银行和兴业期货实现全过程风险控制。

该业务大大降低了企业的交易成本，在银行贷款基础上，仅需自行支付拟购买标准仓单价值10%，即可购入上海期货交易所的标准仓单。对现金流不稳定的贸易企业来说，当市场存在明显差价或企业有实际经营需求时，运用这项业务可以实现灵活的资金周转，提高企业生产效率，同时推动实体经济发展。

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