随着信用卡越来越普及，不少犯罪分子也从中嗅到了商机。近日，德阳警方就破获了一起以办理大额透支信用卡为诱饵的系列通信诈骗案，涉及近200起案件、诈骗总金额超过百万元。
2月29日，德阳警方通报，涉案嫌疑人已批捕，此案正在进一步深挖之中。
代办信用卡
协查通报牵出系列电信诈骗案
2015年6月2日，辽宁省抚顺市新抚公安分局刑侦大队给德阳市中江县公安局发来协查通报，请求协助查询一个在中江某银行开户的涉嫌诈骗的银行账户，开户人名叫李大成。
抚顺警方通报，2015年4月1日，抚顺人鞠天风在家里上网时，突然在一网站上看到一篇可以办理大额透支信用卡的网帖，遂通过QQ与对方联系，并随后按对方要求，分两次给自称“李大成”的人汇去6000余元，委托其办理大额信用卡。
钱汇出后，鞠天风却迟迟没拿到信用卡。几次催问后，对方干脆将他的QQ拉黑屏蔽掉。鞠天风意识到，自己可能被骗了。2015年5月27日，鞠天风来到辽宁省抚顺市新抚公安分局刑侦大队报案。
犯罪嫌疑人在网上发布的代办信用卡广告
接到抚顺警方的协查通报后，中江县公安局刑侦大队民警查询发现，2014年9月，山西省曲沃县一个名叫靳新民的人，也遭遇到类似骗局，在分四次给“李大成”汇去33000元后，“李大成”人间蒸发，靳新民随即向当地公安机关报案。
经过进一步调查，民警发现，从2014年开始，“李大成”分别在中江多家银行开设多个账户，在网上以代办高额透支信用卡，收取手续费为由实施诈骗，诈骗对象遍及全国10余个省市，涉案金额巨大。
警方缴获的银行卡
“死”而复生
“幽灵”账户背后挖出诈骗团伙
一个由中江县公安局主要领导牵头的专案组迅速成立。中江县公安局刑侦大队四中队副指导员何关军、民警董帅等专案组民警，随即根据身份信息对李大成展开调查，结果却发现，年近六旬的李大成系中江县人，2014年5月就已因患癌症医治无效病故。
一个已经病故的人在银行开户？还利用银行账户实施电信诈骗？
民警调取银行监控视频后发现，持“李大成”身份证到银行开户的是一个同样年近六旬的大爷，外貌与李大成颇有几分相似。经过比对和调查，民警确认，这个到银行开户的老年男子，系李大成胞弟李富贵。李大成病故前由他照料，他掌握有李大成的身份证等相关资料。
民警分析认为，年近六旬的李富贵不懂网络知识，他直接进行诈骗的可能性很小，其背后应该隐藏有别的黑手。
银行监控视频很快证实了民警的判断，多个ATM机监控视频显示，持“李大成”银行卡取钱的，都是几个二三十岁的年轻人，其中一个正是李富贵30岁出头的儿子李猛，另二人则是与其来往密切的中江人蒋宏伟、旌阳区人刘小兵，两人都是90后。
至此，这个混迹在德阳、中江等地，在网上以代办高额透支信用卡，收取手续费为由实施诈骗的电信诈骗团伙浮出水面。
专骗外省人
逐步下套三次骗走对方3万多
在调查中，民警发现，从2014年年中开始，多家银行的“李大成”账户里，陆续汇入的款项，总金额超过百万元之巨，但每一笔金额都不大，而且这些汇款全部来自省外，其中不少受害者并未向当地公安机关报警。
通过大量工作，至2015年11月初，民警初步确定了河北省保定市人刘明等20余个受害人。
刘明被“李大成”骗走9000元，但他自觉这事原本就不光彩，因此并未向警方报案。当奔赴保定的民警找到他后，他提供了被骗时的QQ聊天记录，以及当时“李大成”留给他的一个联系电话。民警调查发现，这个号码虽归属地为北京，但一直在德阳地区使用。
山西省曲沃县的靳新民，也向民警讲述了自己被骗的经过。2014年9月20日晚，他在一个贴吧里看到一个自称可以代办高额透支信用卡的帖子，遂与“李大成”取得联系。双方很快商定，由“李大成”帮他办理4张信用卡，每张收取700元手续费。次日，他便给“李大成”汇去2800元。
2天后，见没有消息，他便催问对方。“李大成”称，近期审核较严，还需要给经办人一笔“好处费”。于是他又当即给“李大成”汇去2000元。几天后，面对再次催问，“李大成”称要想尽快办下卡，还要交一笔“加急费”，他便又汇去3000元。
当年9月26日，当他再度联系“李大成”时，却发现对方已“人间蒸发”，他这才赶紧向当地公安机关报警。
曾经被诈骗
伙同两人“依葫芦画瓢”行骗
2015年年底，犯罪嫌疑人李猛、蒋宏伟、李富贵被专案组民警抓获归案。民警在三人的住处查获作案电脑5台、无线路由器2个、手机10余部、银行卡30余张。12月2日，犯罪嫌疑人刘小兵在住处被抓获，民警现场查获作案电脑1台，手机3部、银行卡10余张。
警方缴获的现金及作案工具等
面对警方审讯，3名犯罪嫌疑人交待，他们是在网上认识的，李猛还曾因轻信网上代办高额信用卡的广告，被骗过1000多元钱。
正是这段被骗的经历，让李猛、蒋宏伟、刘小兵觉得这是一条发财捷径。
李猛让父亲李富贵用病故的李大成的身份证，在多家银行开了账户。由蒋宏伟、刘小兵在全国各大网站、贴吧内发布办理信用卡的诈骗信息，李猛则冒名“李大成”，联系受害人，骗取办理信用卡的手续费。
李猛交待说，为了“规避”风险，他们一直坚持“兔子不吃窝边草”，只选择省外人作案。在他们看来，外省警方不可能为了几百、几千元，跨省来抓他们，这样做非常安全。
据警方查证，自2014年以来，这个团伙在全国不同省市作案近200起，涉案金额高达100余万元。
目前，李猛、蒋宏伟已被依法逮捕，刘小兵、李富贵被取保候审，公安机关正在对案件作进一步调查。（文中人物均为化名）
更多信用卡知识内容请关注：信用卡网（http://www.xyka.net〕 信用卡网同时为您提供更多银行信用卡的优惠信息、信用卡指南、信用卡攻略，让您更好地使用信用卡。
暂无评论